有可能基于比特币构建非常丰富的DeFi吗?_bg真人官网

本文摘要:对许多加密货币投资者和热心的人来说,DeFi依然是很受欢迎的故事。DeFi愿景是,如果中介机构的规模增大或几乎消失,重要的金融服务将变得更便宜,效率更低。理论上,DeFi可以跨越边境和司法允许等人为障碍,因此网上金融服务具有包容性。

产品

前言:在公链上构建DeFi产品,除了场景本身,还有几点重要。公链原生资产的价值、公链吞吐量和智能合同。

由此可见,比特币在本地资产价值上具有压倒性的优势,但在交易吞吐量和智能合同方面,短板非常明显。由此,在比特币上构建DeFi有天然劣势。那么,在这种情况下,有可能基于比特币构建非常丰富的DeFi吗? 作者是Mohamed Fouda,由《蓝狐笔记》社区《ZT》翻译。

对许多加密货币投资者和热心的人来说,DeFi依然是很受欢迎的故事。DeFi愿景是,如果中介机构的规模增大或几乎消失,重要的金融服务将变得更便宜,效率更低。理论上,DeFi可以跨越边境和司法允许等人为障碍,因此网上金融服务具有包容性。通过允许将金融交互规则编码为应允许的区块链,可以实现DeFi产品和协议。

因此,很自然,现在很多DeFi项目都建立在以太网上,利用了其智能合同的功能。但是,比特币依然是世界上流动性最差、最众所周知的、中心化的加密货币(撰写本文时的市场价格达到了加密货币总市场价格的60% )。

产品

蓝狐笔记:现在是66%。这似乎是信任比特币,中心化的DeFi产品的强输。但是,非常明显并不意味着著更简单。

比特币的信仰者们想不惜一切代价持有比特币的“硬度”,无论是出于什么理由还是DeFi,都不想在货币政策上做出明显的转变。虽然不存在RSK这样的侧链解决方案,但是完全没有在比特币协议的基础层追加智能合同功能来构建DeFi产品的可能性。但这并不意味着著比特币DeFi总有一天会再次发生。

从中心化到完全中心化的金融产品,很多个人和团队都想用在现在结构的比特币上。本论文研究比特币DeFi如何可能,根据技术方法在不同的情况下进行说明。首先,所谓DeFi是什么样的分散型金融,或者DeFi是指不通过中介组织就能运营的所有金融服务,或者包括在不同的实体间持续执行控制金融产品的机制的综合概念。

DeFi产品还包括贷款中心化、交易中心化、衍生品中心化,以及顺畅的货币中心化。很多人也指出,去中心缴纳本身也是DeFi产品,我在某种程度上也反对。由此认为比特币是商业上使用最多的加密货币。像BTCPay这样的服务允许商家需要交接BTC,同时必须经由第三方支付处理商。

因此,本文主要讨论比特币如何在中心化缴纳之外扩展DeFi的足迹。比特币中心化金融产品的概要,在知道讨论比特币DeFi发展的途径之前,让我们从现在比特币使用的一些“中心化”金融服务开始吧。

如果DeFi能在比特币上有效地继续运行,这不是中心化的主要目标。比特币贷款是基于比特币的最受欢迎的金融服务之一。我们可以把这方面的公司分为两类。

第一,允许投资者购买比特币和其他加密货币,建立交易和市场。这个领域最有名的公司是Genesis Capital。据报道,Genesis Capital于2018年处置了11亿美元的加密贷款。其中75%是比特币。

金融服务

二是取得BTC抵押贷款的公司,如BlockFi和Unchained Capital。为了避免抵押价值的变动,这些公司只发售超额抵押贷款,贷款和抵押的价值比率为20%-50%。(蓝狐笔记本:也就是说,如果抵押是100BTC,就不能免费20-50BTC。

价值

保证金贷款保证金贷款是基于抵押贷款的特例,被用作杠杆交易。在这种情况下,借贷资金不允许离开借贷平台。无视,交易损失在抵押价值以上的话,保证金的头英寸不完善,资金返还给贷方。

BitMex、Kraken、Bitfinex、Poloniex等交易所是保证金交易领域的主要玩家。但是,由于监管的不确定性,这些产品大多将呼吸困难用作美国的顾客。稳定货币的稳定货币账户容易,汇率便宜,交易者的应对特别感兴趣,他们希望从波动性中获益,在他们不展开活跃交易时维持价值稳定。

USDT是最初用于解决问题的平静货币之一。这几乎是用来在比特币上构建OmniLayer协议的。OmniLayer允许为比特币交易创设操作码空间和转移到资产。

USDT是锚定的稳定货币,约定只在适当的USD现金Tether公司的情况下不铸造USDT令牌,SDT令牌返还给USD的情况下,SDT不会存档。Tether可以用中心化的方法交易,但其最重要的部分依然是中心化:储备和控制。Tether公司在其银行账户拥有人,管理所有上市的USDT USD库存,因此经常陷入法律上的困难。

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